こんにちは。”ぜろぐら”です。
2024年も終わりましたので今年の投資成績と反省点を振り返って行きたいと思います。
2024年の成績簡易報告
まずは2024年の成績は以下の通りです。
23年12月から24年12月までの一年間の変動となりますが、株式は280万円→430万円と＋150万円の資産の変動がありました(＋54％Up)。投資信託は762万円→897万円と＋135万円の資産の変動がありました(＋14％Up)。全体として一年間では1,042万円→1,327万円と＋285万円の資産の変動がありました(＋27％Up)。
投資を開始してからこれまでの変動は以下の通りです。
株式投資は285万円の元投資金が430万円と+145万円の変動がありました(+51％Up)。
投資信託は661万円から897万円と+236万円の変動がありました(+36％UP)。全体としてはこれまでの元投資金946万円が1,327万円と+381万円の変動がありました(+40％Up)。
現時点での簡易資産ポートフォリオは以下の通りです。
資産のなかの32％が米国株、68％が投資信託です。そして米国株投資の中ではレバレッジETFが71％約半分を占めており、その次にETF-Active銘柄が5％と続きます。投資信託は10年以上運用しており、その成長もかなり加速していますが、これは年金運用の一部でもあるので自由に引き出すことが難しく、より柔軟性のある米国株へのシフトをより進めていきたいです。
今年は投資を続けてきたレバレッジ3倍ナスダックが堅調に伸びてくれました。25年も米国株は引き続き上下動はありながらも手堅いと考えていますので引き続き期待しています。
2024年投資の反省点と教訓
反省点としては今年は、入金金額を伸ばすことができませんでした。。本業のサラリー収入が減り、勤怠制度も改悪が進む中で、金銭的・時間的にも余裕がなさ過ぎて投資面では何も手を打つことができませんでした。
2024年は心身ともに本当にしんどい一年でした。心と体の状態を整えて、2025年は復活の狼煙をあげたいと思います。ツミ３レバは現時点ではいい感じなので、選択した投資銘柄については大きな不満点はないです。ベースをツミ3レバに据えていけば現時点では問題はないでしょう。
まとめと2025年の抱負
今年で株式運用は５年となります。まだ幼稚園児のレベルですので、細かなことはせずにインデックスで引き続き土台を作ってきます。ただし去年は入金金額が少し落ちていましたので、今年は少しでもいいので上げていきたいと思います。
ツミ3レバはだいぶ株数も積みあがってきているので、そろそろ通常の”ツミレバ”戦略への変更も考慮していいかもしれません。今年はどこかでTQQQ(ナスダック３倍)とQLD(ナスダック2倍)の併用に移行できたらと考えています。あくまでも青写真ですが、株式運用1～5年目はTQQQメイン、6年～8年目はTQQQとQLDの併用、9年～11年目はTQQQを減らしてQLDとQQQへの移行、12年～14年はバリュー株や高配当への段階的シフトというイメージ。
今年も変わらずですがナスダック3倍積み立て投資を軸にコツコツとインデックス投資を続けていきます。そんな中今年後半のどこかからはナスダック2倍を織り交ぜていきたいと思います。
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